Code LEI et KYB : comment identifier vos partenaires commerciaux de manière fiable
Qu’est-ce que le KYB ? Le KYB, ou « Know Your Business », est le processus de vérification de l’identité, de la structure de propriété et du statut juridique des partenaires commerciaux, fournisseurs et clients — tant avant que pendant une relation d’affaires. Le KYB s’est développé dans le cadre plus large du KYC (Know […]
Pourquoi l’intelligence artificielle a besoin d’une identité d’entreprise fiable
Pourquoi l’identité d’entreprise est importante pour l’IA L’intelligence artificielle transforme la manière dont les entreprises traitent les données, évaluent les risques et prennent des décisions. Les institutions financières utilisent l’IA pour détecter la fraude, évaluer le risque de crédit et vérifier l’identité des contreparties. Dans tous les secteurs, les systèmes automatisés s’appuient de plus en […]
Code LEI et DORA : ce que les fournisseurs TIC doivent savoir
Qu’est-ce que DORA ? La loi sur la résilience opérationnelle numérique — connue sous le nom de DORA — est le règlement (UE) 2022/2554, adopté par le Parlement européen et le Conseil le 14 décembre 2022. L’UE l’a publié au Journal officiel le 27 décembre 2022. Il est entré en vigueur le 16 janvier 2023 […]
Les entreprises ont-elles besoin d’un code LEI en 2026 ?
Le LEI n’est plus limité aux institutions financières La plupart des entreprises supposent au départ que le code LEI ne s’applique qu’aux banques ou aux grandes institutions financières. Cependant, cette perception est dépassée. Au cours de la dernière décennie, le rôle du LEI s’est considérablement élargi à de multiples secteurs et juridictions. Aujourd’hui, les entreprises […]
La « Travel Rule » du GAFI expliquée
La « Travel Rule » du GAFI (Recommandation 16) exige que les institutions financières incluent des informations sur l’expéditeur et le destinataire dans certaines transactions. Cet article explique ce que cette règle signifie en pratique, pourquoi la conformité à la « Travel Rule » du GAFI peut être difficile, et comment les identifiants structurés comme […]
vLEI et authentification des entreprises
La technologie vLEI pourrait-elle remplacer les mots de passe pour l’authentification des entreprises à l’avenir ? Le monde numérique repose encore fortement sur les mots de passe. Chaque jour, les utilisateurs se connectent à des systèmes, approuvent des transactions et accèdent à des plateformes en utilisant des comptes d’utilisateur et des mots de passe. Dans […]
Comment l’identifiant LEI est utilisé aux États-Unis
Pourquoi le LEI est utilisé aux États-Unis Aux États-Unis, le code LEI est utilisé dans des situations où les activités d’une entreprise impliquent des transactions financières réglementées ou le recours à des services financiers professionnels. Le LEI n’a pas été créé comme un identifiant général d’entreprise ni comme un substitut à un registre du commerce. […]
Comment l’LEI fonctionne en pratique dans l’UE
Pourquoi l’LEI n’est pas seulement une exigence formelle De nombreuses entreprises rencontrent le code LEI pour la première fois lorsqu’une banque, un courtier ou un autre prestataire de services financiers leur indique qu’elles en ont besoin. Cette exigence ressemble souvent à une simple étape formelle supplémentaire avant qu’une transaction ne puisse aboutir. Du point de […]
La cybersécurité commence avec l’identité de l’entreprise
La cybersécurité ne commence pas avec la technologie, mais avec la confiance La cybersécurité est souvent décrite comme un défi technique. Les pare-feu, les contrôles d’accès, les systèmes de surveillance et les outils de réponse aux incidents ont tendance à dominer la discussion. Bien que ces mesures soient essentielles, ce n’est pas là que la […]