Qu’est-ce que l’AML et qu’est-ce que cela signifie pour votre entreprise ? La conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) n’est plus une préoccupation limitée aux banques et aux établissements financiers. En effet, le nouveau cadre réglementaire de l’Union européenne durcit considérablement les règles et étend les obligations à un éventail bien plus large d’entreprises. Par conséquent, les sociétés qui souhaitent opérer sans friction dans le système financier doivent prouver qui elles sont — rapidement et de manière fiable. Le code LEI est l’un des outils les plus pratiques disponibles précisément à cette fin. L’AML (Anti-Money Laundering, lutte contre le blanchiment d’argent) est le cadre réglementaire qui impose aux entreprises des secteurs financier et autres d’identifier leurs clients, de surveiller les transactions et de signaler toute activité suspecte. La logique sous-jacente est simple : lorsque chaque partie

Pourquoi la fraude au paiement concerne toutes les entreprises Imaginez que votre service de comptabilité fournisseurs reçoive un courriel. Il ressemble exactement à un message d’un fournisseur de longue date : le même logo, la même signature, le même ton familier. Le message indique que les coordonnées bancaires du fournisseur ont changé et vous demande de diriger le prochain paiement vers un nouveau compte. Le paiement est effectué. Une semaine plus tard, le véritable fournisseur appelle pour demander pourquoi la facture est en retard. À ce moment-là, l’argent a disparu. Il ne s’agit pas d’un scénario hypothétique. Cela arrive chaque jour à des entreprises du monde entier. La fraude au paiement ne touche pas uniquement les banques ou les sociétés d’investissement. Elle touche toutes les entreprises qui paient des fournisseurs, règlent des factures ou reçoivent des paiements de clients. Et

Le marché des dérivés en Europe est fortement réglementé. Depuis 2012, le Règlement européen sur les infrastructures de marché (EMIR) impose à toutes les parties à des transactions sur dérivés de déclarer leurs opérations. L’une des exigences fondamentales de ce dispositif est de disposer d’un code LEI valide. Si votre entreprise conclut des contrats sur dérivés, qu’il s’agisse de swaps de devises, de swaps de taux d’intérêt, de contrats à terme ou d’instruments similaires, EMIR s’applique à vous, que vous soyez une institution financière ou une entreprise « ordinaire ». Le règlement est volontairement large. Après la crise financière de 2008, les régulateurs du G20 ont convenu que les marchés des dérivés avaient besoin d’une transparence bien plus grande. EMIR a été la réponse de l’UE à cet engagement. Qu’est-ce qu’EMIR et que prévoit-il ? L’UE a adopté EMIR en

Qu’est-ce que RapidLEI ? RapidLEI est le plus grand émetteur de LEI au monde accrédité par la GLEIF, fondé par Ubisecure en 2018. Avec une accréditation dans plus de 150 juridictions à travers le monde, RapidLEI sert des banques, des solutions KYB, des prestataires de services de confiance et des plateformes fintech à l’échelle mondiale. Au total, plus de 450 000 clients, dont BNP Paribas, Tesla et FedEx, gèrent leurs codes LEI via RapidLEI. Qu’est-ce qu’un partenaire privilégié ? RapidLEI travaille avec des dizaines d’agents d’enregistrement à travers le monde. Cependant, seuls quatre d’entre eux détiennent le statut de partenaire privilégié, et LEI System OÜ a rejoint ce groupe en mai 2026. L’obtention du statut de partenaire privilégié signifie que RapidLEI a évalué la fiabilité, la conformité réglementaire et la qualité de service de LEI System à un niveau tel qu’elle

Les paiements transfrontaliers reposaient sur des formats de données créés il y a plusieurs décennies. La finance numérique est depuis devenue le pilier du commerce mondial, mais les normes de messagerie ont peiné à suivre. Cela a changé en novembre 2025, lorsque la période de coexistence de SWIFT a pris fin et que l’ISO 20022 est devenue l’unique norme pour les messages de paiement transfrontaliers. Ce changement dépasse la simple mise à niveau technique. Le nouveau format entraîne une demande croissante de données d’identité d’entité structurées et lisibles par machine, et le code LEI joue un rôle clair dans ce contexte. Qu’est-ce que l’ISO 20022 ? L’ISO 20022 est une norme internationale de messagerie financière. Elle remplace les anciens formats tels que les messages SWIFT MT utilisés par les banques depuis des décennies. La différence va au-delà de l’aspect technique.

Le règlement de l’UE sur les marchés de crypto-actifs, connu sous le nom de MiCA (Règlement UE 2023/1114), est le premier cadre juridique complet au monde pour les marchés de crypto-actifs. Il a modifié les règles pour tous les acteurs opérant dans l’espace crypto européen. L’une de ses exigences les moins commentées n’a rien à voir avec la technologie blockchain. Elle concerne la manière dont une entreprise prouve son identité. C’est là que le code LEI intervient. Qu’est-ce que MiCA et qui est concerné ? MiCA a été adopté par le Parlement européen en avril 2023 et est entré en vigueur en juin 2023. Son déploiement s’est fait en deux phases. La première phase, effective depuis le 30 juin 2024, concernait les jetons se référant à des actifs (ART) et les jetons de monnaie électronique (EMT). La seconde phase, effective

Qu’est-ce que le KYB ? Le KYB, ou « Know Your Business », est le processus de vérification de l’identité, de la structure de propriété et du statut juridique des partenaires commerciaux, fournisseurs et clients — tant avant que pendant une relation d’affaires. Le KYB s’est développé dans le cadre plus large du KYC (Know Your Customer). Le KYC couvre la vigilance à l’égard de la clientèle en général, s’appliquant aux personnes physiques comme aux entités juridiques. Le KYB est plus spécifique : il se concentre particulièrement sur les entités juridiques. La question centrale n’est pas seulement de savoir qui est l’individu, mais ce qu’est réellement l’entreprise, qui la détient et qui agit en son nom. Le KYB est apparu en réponse à une lacune réglementaire manifeste. Pendant des décennies, l’identité des particuliers a fait l’objet d’un examen rigoureux, tandis

Pourquoi l’identité d’entreprise est importante pour l’IA L’intelligence artificielle transforme la manière dont les entreprises traitent les données, évaluent les risques et prennent des décisions. Les institutions financières utilisent l’IA pour détecter la fraude, évaluer le risque de crédit et vérifier l’identité des contreparties. Dans tous les secteurs, les systèmes automatisés s’appuient de plus en plus sur l’IA pour examiner les fournisseurs, les partenaires et les clients avant de conclure des contrats ou des transactions. Dans tous ces cas, une exigence commune existe : le système d’IA a besoin d’informations précises et vérifiées sur l’entité avec laquelle il traite. C’est précisément là que le code LEI devient essentiel. De quoi l’IA a-t-elle réellement besoin en matière de données d’entreprise ? L’IA n’est aussi performante que les données sur lesquelles elle s’appuie. Ce principe est particulièrement vrai pour les données d’identité

Qu’est-ce que DORA ? La loi sur la résilience opérationnelle numérique — connue sous le nom de DORA — est le règlement (UE) 2022/2554, adopté par le Parlement européen et le Conseil le 14 décembre 2022. L’UE l’a publié au Journal officiel le 27 décembre 2022. Il est entré en vigueur le 16 janvier 2023 et est devenu pleinement applicable le 17 janvier 2025. DORA comble une lacune spécifique de la réglementation financière de l’UE. Avant DORA, les institutions financières géraient le risque opérationnel principalement en constituant des réserves de capital. Toutefois, cette approche ne couvrait pas de manière adéquate les perturbations liées aux TIC, qui peuvent affecter simultanément de nombreuses institutions lorsqu’un fournisseur de technologie partagé connaît une défaillance. Par conséquent, DORA introduit un cadre uniforme dans toute l’UE pour la gestion des risques TIC, la notification des incidents,